Gestion de Patrimoine
Besoin d'un conseil en gestion de patrimoine ? Les conseillers en investissements financiers (qui disposent d'un statut indépendant), ou de conseiller financier à l'intérieur d'une banque (notamment banque privée), ainsi que les notaires ou autres, ont pour vocation d'aider à cette gestion. Mais le détenteur de patrimoine ne doit pas oublier que ces professionnels ou institutions spécialisés en gestion de patrimoine peuvent avoir intérêt à pousser dans leurs préconisations à la consommation de leur produits et services les plus rentables pour eux.
Conseils en Gestion de patrimoine
- livret A, livret jeune, livret bleu du Crédit Mutuel, LEP et CODEVI, dont les revenus (de 3 à 4%) sont exonérés d'impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux,
- PEA ou FCPR, dont les produits (revenus et plus-values) sont exonérés de l'impôt sur le revenu, à condition que l'épargne investie soit conservée pendant normalement 5 ans,
- biens ruraux donnés par bail à long terme, partiellement exonérés d'ISF, certains logements acquis neufs, partiellement exonérés de droits de succession ou de donation, etc.
Défiscalisation par des investissements immobiliers locatifs neufs Robien (ou les anciens dispositifs Besson ou Périssol), ouvrant droit à une déduction sur les revenus fonciers,
Défiscalisation par prise de parts de FCPI ou FCPR, ouvrant droit à réduction d'IR,
Défiscalisation par investissements dans les SOFICA ou les SOFIPECHE, ouvrant droit à une déduction sur le revenu global, etc.
Actualité du patrimoine (les Echos)
Investissement Immobilier en loi Robien, Cottet Investissement est essentiellement
spécialisé en défiscalisation & gestion de patrimoine dans la région du
Languedoc Roussillon.
Simulateur de loi Robien